TÉRMINOS Y CONDICIONES DE SCALALABS APP

1. Introducción

¡Bienvenido! Para los efectos de los presentes Términos y Condiciones (“los TyC”), «usted» y «su» se refieren a usted como cliente del servicio, mientras que, “nosotros», «nos», «nuestro» se refieren a ScalaLabs.

Los presentes TyC representan un contrato celebrado entre usted y ScalaLabs con respecto al acceso y uso de la aplicación que ScalaLabs pone a disposición de los clientes. Al registrarse y al hacer uso de la aplicación, usted declara que ha leído, entendido y acepta todos los extremos de los TyC, incluida la Política de Privacidad, asimismo se compromete a brindar toda la información requerida en virtud de nuestra Política de Conocimiento de Clientes (Política KYC). Si usted no los acepta, no se encuentra de acuerdo con ellos en su totalidad o no presenta toda la información requerida, no debería de utilizar la aplicación o ninguno de nuestros servicios, por lo que deberá interrumpir inmediatamente su uso.

Los TyC y la Política de Privacidad, tendrán validez desde su aceptación, siendo que no podrá usar la aplicación si no los acepta previamente o no entrega la información requerida por la Política KYC. Si usted está utilizando nuestro servicio, nosotros entenderemos que los aceptó y entregó todos los datos requeridos. El incumplimiento de cualquiera de las disposiciones contenidas en los TyC podrá ser causa de inhabilitación temporal o cancelación definitiva de su cuenta, según corresponda, por lo que es su obligación revisarlas y cumplirlas en su cabalidad.

POR FAVOR LEA ESTE DOCUMENTO CUIDADOSAMENTE Y ASEGÚRESE DE ENTENDERLO EN SU TOTALIDAD ANTES DE UTILIZAR LA APLICACIÓN.

2. Identificación de proveedor

En cumplimiento con el principio de transparencia y lo dispuesto con el artículo 2° de la Ley N° 29571 – Código de Protección y Defensa del Consumidor, informamos al cliente que ScalaLabs se encuentra en proceso de constitución, una vez que nos registremos pondremos a su disposición nuestra información general (RUC, domicilio entre otros). Sin perjuicio de lo anterior, les brindamos el siguiente correo electrónico para que nos puedan contactar en caso de duda sobre los TyC: contacto@scalanet.com. 

3. Objeto

Mediante el presente documento se establecen los TyC que regulan el uso y acceso de la aplicación ofrecida por ScalaLabs. Cualquier cuestión que no hubiera sido expresamente prevista en los presentes TyC se entenderá reservada a ScalaLabs, sin perjuicio de lo dispuesto en la normativa vigente.

4. Definiciones

En esta sección le brindamos de manera simplificada descripciones de términos que consideramos necesarios a efectos de que acepte todos los TyC, por lo mismo será de vital importancia que los revise y los entienda. 

5. Descripción e información del servicio

La aplicación es un espacio digital que facilita lo siguiente:

• La compra y venta de USDT sea como cambista o remitente;
• La interacción entre remitentes y cambistas para realizar envíos internacionales de dinero a destinatarios, a través de la compra y venta de criptomonedas estables en mercados P2P. Es decir, también está diseñada para poner en contacto a remitentes con cambistas que faciliten los envíos internacionales de dinero, de una cuenta a otra, a través del intercambio de criptomonedas. 

ScalaLabs no es una Fintech ni una entidad financiera, tampoco regula las transferencias realizadas ni es responsable de ellas.

Por ello, usted reconoce y acepta que ScalaLabs es únicamente un intermediario que facilita la tecnología para que usted pueda comprar y/o vender USDT, así como interactuar con cambistas que finalmente envían cierto monto de dinero a destinatarios con cuentas en otros países en la moneda de su preferencia. Es por esta razón que usted acepta ser el único responsable de realizar su propia diligencia en las transacciones. 

Por el momento, solo se permitirá la compra y venta de máximo 1 000 USDT en cada operación.

La aplicación tendrá las siguientes etapas de prueba:

• Etapa beta: tendrá una duración hasta fines de noviembre de 2024, contaremos con la participación de aquellos que se prerregistraron, quienes únicamente podrán descargar la aplicación a través de enlaces compartidos. En esta etapa todavía no contaremos con Quality Assurance ni Ethical Hacking.
• Etapa alfa: comenzará el 31 de diciembre de 2024, se incorporarán más clientes con el lanzamiento de la aplicación en “Appstore”. En esta etapa ya contaremos con Quality Assurance y Ethical Hacking. 

Por lo mencionado, usted reconoce y acepta el riesgo de la ocurrencia de algunas fallas propias de la etapa de prueba y el desenvolvimiento de la aplicación.

6. Capacidad y obligaciones del cliente

Los servicios de la aplicación sólo están disponibles para personas naturales que tengan capacidad legal para contratar. Al aceptar estos TyC, usted declara y garantiza que:

• Usted es mayor de 18 años o, según la legislación de su país, ha cumplido con la mayoría de edad o cuenta con la capacidad legal y pleno conocimiento para hacerlo.
• Usted no está utilizando la identidad de otra persona.
• Usted no utilizará estos servicios si es que en su país de origen esta actividad se encuentra prohibida.
• Usted cumple con todas las leyes aplicables a las que usted se encuentra obligado.
• Usted ha leído los TyC, la Política de Privacidad y los ha entendido a la perfección y los acepta en su totalidad.
• Usted brindará toda la información solicitada en virtud de nuestra Política KYC o para mejorar la funcionalidad de nuestra aplicación.
• Usted declara y garantiza que no se encuentra incluido en ninguna lista de países donde la compra y venta de criptomonedas se considera una actividad ilícita.
• Usted reconoce que es su responsabilidad cumplir con todas las leyes, regulaciones y requisitos aplicables relacionados con la compra y venta de criptomonedas.
• Usted no se encuentra incluido en las listas para el control de lavado de activos y financiamiento del terrorismo administradas por cualquier autoridad nacional o extranjera, tales como:
  • Lista de la Oficina de Control de Activos en el Exterior – OFAC emitida por la Oficina del Tesoro de los Estados Unidos de América.
  • Lista de terroristas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, en particular las listas sobre personas involucradas en actividades terroristas (Resolución No. 1267) y las que sucedan.
  • Lista de terroristas de la Unión Europea.
  • Listas relacionadas con el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva: 
  • Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de la ONU, incluye la lista consolidada Resolución ONU 1718, sobre la República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte) y la lista consolidada Resolución ONU 1737, sobre Irán.
  • Lista de Países y Territorios no Cooperantes.
  • Listado de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
  • Otras listas públicas relacionadas con el tema del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Asimismo, usted se compromete a cumplir con las siguientes obligaciones: 

• Se creará una cuenta en la aplicación y seguirá los pasos previstos para su uso.
• Presentará datos verdaderos, completos, fidedignos, precisos y actualizados sobre su persona, asimismo responderá a los requerimientos exigidos por ScalaLabs. 
• Utilizará de manera idónea la aplicación que estamos poniendo a su disposición.
• Cumplirá en su cabalidad con las reglas de uso preceptuadas en los TyC.
• Aplicará de manera idónea todos los TyC y la Política de privacidad que le han sido informados. 
• Remitirá toda la información que se le solicite en virtud de nuestra Política KYC o para mejorar la funcionalidad de la aplicación.

Nos reservamos el derecho de rechazar el uso de la aplicación y de nuestros servicios a cualquier persona que incumpla con los requisitos y obligaciones preceptuados por los TyC. El incumplimiento o violación de cualquiera de los mencionados TyC resultará en la terminación inmediata del uso de nuestra aplicación y la cancelación de su cuenta.

7. Registro y acceso a la aplicación

• Creación de cuenta:

Todo cliente que desee hacer uso de nuestra aplicación ya sea como remitente o como cambista (nacional o de otro país) deberá registrarse, caso contrario no podrá acceder ni hacer uso de los servicios que esta brinda. La cuenta es personal, única e intransferible.

Para obtener una cuenta usted deberá proporcionar un correo electrónico, al cual se le enviará un código de validación que deberá consignar en la aplicación. Una vez se verifique de manera correcta su correo, usted deberá brindar los siguientes datos:

• • Nombre
  • Apellidos
  • País de residencia
  • Número de teléfono

Para verificar su identidad le enviaremos un código de validación al número de teléfono consignado. Una vez verificado su número, deberá consignar la contraseña para su cuenta dos veces.

Usted se compromete a entregarnos información veraz, correcta y actualizada sobre su identidad. Cualquier cambio en esta información es de su entera responsabilidad y por lo mismo le solicitamos mantenerla siempre actualizada, dado que es a través de esta información que nos comunicaremos con usted por cualquier circunstancia que sea necesaria.

Sin perjuicio de lo anterior, ScalaLabs le podrá solicitar más información, ya sea en virtud de nuestra Política KYC o para mejorar las funcionalidades de la aplicación, la cual usted deberá brindar en su debida oportunidad. 

• Acceso a la aplicación

Todo cliente que desee hacer uso de nuestra aplicación ya sea como remitente o como cambista (nacional o de otro país) deberá seleccionar “ingresar” y luego deberá escribir su correo electrónica y contraseña. Con relación a su contraseña, es importante que el cliente conozca sus responsabilidades respecto a su cuenta:

• • Usted es el único responsable de crear una contraseña que se ajuste a los estándares mínimos de seguridad. ScalaLabs brinda las siguientes recomendaciones para la formulación de la contraseña:
    • Contener mínimamente 12 caracteres
    • Inclusión de al menos una letra mayúscula 
    • Inclusión de al menos un número 
    • Inclusión de al menos un carácter especial (ej: ¡%$&) 
    • Inclusión de al menos una letra minúscula 
    • Evitar hacer alusión a datos personales 
    • No ser similar al nombre de cliente 
    • Evitar contraseñas integradas por secuencia de caracteres (ej: qwerty1234) 
    • Modificar la contraseña cada 3 meses 
    • Evitar hacer uso de contraseñas utilizadas en otras aplicaciones 
    • Evitar guardar las contraseñas en un archivo de texto plano sin encriptar o en un papel susceptible de acceso de terceros

• • Usted el único responsable de guardar la confidencialidad de su contraseña, y, por lo tanto, el responsable de la información y del uso de la cuenta. Al registrarse en la aplicación, el cliente acepta la responsabilidad de mantener un control de la seguridad de cualquier información, contraseñas o cualquier código que se utilice para acceder a la cuenta.
  • Cualquier descuido o falta de apropiada diligencia por parte del cliente con relación al manejo de la información antes indicada (contraseña) puede resultar en un acceso no autorizado a tu cuenta por parte de terceros. En consecuencia, el cliente acepta ser el único responsable de mantener a salvo los datos de inicio de sesión.
  • ScalaLabs no será responsable por cualquier pérdida o perjuicio que el cliente pueda sufrir a consecuencia de accesos por terceros no autorizados a su cuenta como consecuencia de hackeos o extravío de su contraseña, o por no actuar a tiempo ante cualquier alerta o notificación que podamos enviarle. En caso de que creas que la información de acceso a tu cuenta ha sido comprometida, contáctanos inmediatamente a través de contacto@scalanet.com.
  • Para generar una nueva contraseña el cliente deberá seleccionar la opción “¿Olvidaste tu contraseña?” y seguir los pasos enviados al correo electrónico registrado.

Una vez que acceda a la aplicación, su sesión estará abierta durante 30 minutos, transcurrido dicho tiempo no podrá realizar ninguna operación y deberá volver a ingresar su correo electrónico y contraseña. Es responsabilidad de usted cerrar su sesión en la aplicación si es que no requiere que esta se encuentre abierta durante el periodo máximo de 30 minutos.

8. Uso de la aplicación

• Registro de cuenta bancaria

Ya sea que utilice la aplicación como remitente o como cambista (nacional o de otro país), el cliente deberá registrar una cuenta bancaria, por lo que deberá indicar los siguientes datos:

• • • Nombre completo del titular 
    • Nombre de la entidad bancaria de la cuenta
    • Tipo de moneda de la cuenta
    • Número de cuenta
    • CCI (en caso aplique para el país)

Una vez que usted consigne dichos datos, la cuenta será agregada en la aplicación. Es responsabilidad exclusiva del cliente verificar la exactitud de los datos ingresados, ya que son cruciales para que las operaciones se completen correctamente, así cada cliente sabrá a qué cuenta debe depositar el dinero correspondiente. 

Precisamos que no se realizan transferencias o depósitos por medio la aplicación, esto quiere decir que en ningún momento le pediremos la clave secreta de su tarjeta entre otros, solo pedimos datos que permitan al cliente identificar la cuenta a la que debe depositar. ScalaLabs no se responsabiliza por errores o consecuencias derivadas de información incorrecta o inexacta proporcionada por el cliente. 

• Crear una llave

Ya sea que utilice la aplicación como remitente o como cambista (nacional o de otro país), el cliente debe crear o importar una llave privada, la cual se almacena únicamente en su dispositivo móvil:

• • • Crear una llave: se enviará un código de verificación al número de teléfono registrado al momento de crear la cuenta. Tras consignar dicho código, aparecerá la llave privada y la dirección del dispositivo.
    • Importar una llave: se enviará un código de verificación al número de teléfono registrado al momento de crear la cuenta. Tras consignar dicho código, se deberá pegar la llave privada, la cual deberá ser compatible con Polygon Blockchain y que admita USDT.

• Envíos internacionales

Para que el cliente realice envíos internacionales en nuestra aplicación debe seguir los siguientes pasos:

• • • El cliente deberá iniciar sesión en la aplicación como remitente, para lo cual ya deberá haber registrado una cuenta bancaria e importado o creado una llave, de lo contrario no podrá hacer uso de nuestros servicios.
    • El remitente creará una solicitud de envío internacional, especificando la cuenta que usará para pagar, el país de destino, el tipo de moneda y el monto de dinero en la moneda que se desea enviar.
    • Tras esto, la aplicación le solicitará los datos del destinatario: nombres y apellidos (deben ser del titular de la cuenta), el nombre del banco donde se depositará, el número de la cuenta del destinatario y el CCI (en caso aplique para el país donde se enviará el dinero). 
    • El remitente deberá verificar que los datos de su solicitud de envío sean correctos (ruta de envío, su nombre, el nombre del destinatario, monto a depositar y monto referencial de envío) para que se genere una red que requiere de la atención de dos cambistas (uno nacional y otro del país de destino). Asimismo, la aplicación creará, en un primer momento, una solicitud de compra de USDT en el mercado nacional por el monto de dinero que se desea enviar.
    • Un cambista del mercado nacional atenderá la solicitud de compra de USDT en el mercado nacional y con ello la aplicación generará una solicitud de venta de USDT en el mercado del país de destino a cambio del depósito en la cuenta del destinatario. 
    • Un cambista del país de destino atenderá la solicitud de venta de USDT, con ello se generará la red y se definirá con el monto fijo de envío, aquí el remitente podrá aceptar los precios o rechazarlos y cancelar su envío. 
    • En caso el remitente se encuentre de acuerdo, seleccionará “iniciar envío.” Tras esto, el remitente tendrá el periodo de tiempo informado en la aplicación para depositar el monto consignado en un primer momento a la cuenta del cambista nacional y deberá subir a la aplicación una imagen de evidencia. En este momento, la aplicación congela los USDT del cambista nacional a través de un contrato inteligente.
    • El cambista nacional tendrá el periodo de tiempo informado en la aplicación para verificar que recibió el depósito y de ser así lo confirmará. Una vez confirmado, los USDT pasarán a la BussWallet de ScalaLabs de manera temporal hasta que el cambista del país de destino deposite en favor del destinario.
    • El cambista del país de destino tendrá el periodo de tiempo informado en la aplicación para depositar a la cuenta del destinatario y subirá a la aplicación una imagen de evidencia.
    • El remitente verificará que el destinatario recibió el dinero en su cuenta y de ser así lo confirmará. En ese momento, los USDT pasan a la cuenta del cambista del país de destino.
    • Una vez que los USDT pasan a la cuenta del cambista del país de destino, la aplicación informará que el envío internacional ha finalizado con éxito.

Es responsabilidad exclusiva del cliente verificar la exactitud de los datos que ingresa al momento de realizar transacciones como los números de cuenta, montos por depositar, tipo de cuenta, nombres y apellidos del destinatario y el banco donde se debe realizar el depósito, entre otros, ya que son imprescindibles para que se realicen las operaciones correctamente. ScalaLabs no se responsabiliza por errores o consecuencias derivadas de información incorrecta o inexacta proporcionada por el cliente. 

• Obligaciones de los clientes durante los envíos internacionales
  • • El remitente debe pagar el monto de dinero consignado en un primer momento a la cuenta del cambista nacional y subir a la aplicación la documentación que lo respalde (p.e. comprobante de depósito o transferencia).
    • El cambista nacional debe verificar si recibió el dinero en su cuenta y de ser así deberá confirmarlo.
    • El cambista del país de destino debe pagar el monto de dinero acordado en la cuenta del destinatario y subir a la aplicación la documentación que lo respalde (p.e. comprobante de depósito o transferencia).
    • El remitente debe verificar con el destinatario si este último recibió el dinero en su cuenta y de ser así deberá confirmarlo.
    • El remitente, el cambista nacional y el cambista del país de destino se comprometen a no realizar declaraciones contrarias a la realidad respecto de los depósitos que se encuentren a su cargo.

• Cancelación del envío internacional
  •  

El remitente solo podrá cancelar el envío internacional cuando la red se establezca, esto es, cuando dos cambistas, uno nacional y otro del país de destino, atienden las solicitudes de compra y venta de USDT y con ello se definen los montos fijos de envío de dinero. El rechazo de los precios y la cancelación del envío en ese momento por parte del remitente no genera mayor responsabilidad para los clientes, en la medida en que no se produjo ninguna transferencia de dinero ni de criptomonedas.

Tras esto, el envío internacional es inmutable y sigue su flujo, no se modifican la cantidad de criptomonedas, ni el tipo de cambio en la operación. Las transacciones en criptomonedas no son reversibles una vez transmitidas a la red correspondiente.

• ¿Problemas durante el envío internacional?

Cualquier inconveniente durante el envío internacional, como faltas de pago o pagos parciales por parte del remitente o el cambista del país de destino, entre otros casos, deberá ser reportado a ScalaLabs inmediatamente a través de un reclamo para que su Back office se ponga en contacto con usted y atienda dicha situación.

En caso el cambista del país de destino deserte de su participación en el envío internacional, a pesar de haber declarado que iba a atender la solicitud de compra de USDT, se buscará a otro cambista que lo reemplace y se le aplicará una penalidad del 3 % en la próxima operación en la que participe.

• Facultades y obligaciones de ScalaLabs en los envíos internacionales

• • ScalaLabs congelará las criptomonedas del cambista nacional cuando el remitente presione “iniciar envío” en un contrato inteligente.
  • ScalaLabs custodiará de manera temporal las criptomonedas del cambista nacional en su BussWallet una vez que el remitente haya realizado el depósito a la cuenta del primero. Es decir, las criptomonedas pasarán a su dominio por un determinado periodo de tiempo.
  • ScalaLabs liberará las criptomonedas de su BussWallet en la cuenta del cambista del país de destino siempre y cuando el remitente haya confirmado que su destinatario ha recibido el dinero en su cuenta. 
  • ScalaLabs atenderá los problemas de pago que surjan durante el envío internacional a través de su Back office.
  • ScalaLabs, a través de su Back office, podrá contactarse con el remitente, el cambista nacional y el cambista del país de destino para atender y resolver los problemas que surjan durante el envío internacional. 
  • ScalaLabs, a través de su Back office, podrá requerir toda la documentación necesaria al remitente, al cambista nacional y al cambista del país de destino para verificar los depósitos realizados.
  • ScalaLabs se reserva el derecho de transferir las criptomonedas hacia el cambista del país de destino a pesar de que el remitente señale que el destinatario no recibió la transferencia, si es que el Back office verifica por cualquier medio que el destinatario realmente sí recibió la transferencia.
  • ScalaLabs dejará de congelar las criptomonedas del cambista nacional en caso el remitente se niegue a pagar por completo; el Back office cancelará la operación.
  • ScalaLabs puede cancelar cualquier transacción que se haya ejecutado incorrectamente debido a la errónea cotización.

• Uso como cambista

Para que el cliente compre o venda criptomonedas como cambista nacional o de otro país, a través de nuestra aplicación, debe considerar lo siguiente:

• • Para que el cambista tenga saldo en la aplicación, deberá enviar un monto de USDT a su cuenta.
  • El cambista nacional autorizará un monto máximo de USDT para realizar operaciones. La aplicación no permitirá que se realicen operaciones que excedan dicho límite consignado respecto de la billetera digital registrada. 
  • El cambista nacional y del país de destino podrán atender solicitudes de compra o venta de USDT en diferentes mercados.
  • El cambista nacional deberá verificar la evidencia de depósito en dinero fíat que le hizo el remitente cuando haya aceptado vender USDT.
  • El cambista del país de destino deberá subir a la aplicación la evidencia del depósito de dinero fíat que realizó en favor del destinatario.
  • El cambista del país de destino recibirá las USTD una vez que el remitente confirme que el destinatario recibió el depósito a su cuenta.

• Compra y venta de USDT

Cualquier cliente registrado en la aplicación, sea remitente o cambista (nacional o de otro país) podrá comprar o vender USDT sin la necesidad de participar en los envíos internacionales, para lo cual debe considerar lo siguiente:

• • El cliente deberá enviar montos de USDT a su cuenta en la aplicación.
  • El cliente deberá autorizar el monto máximo de USDT para realizar operaciones.

• Pago de comisiones

ScalaLabs cobra al remitente una comisión del 3 % de la operación de envío internacional de dinero, con el fin de solventar los gastos que generan las transacciones en la aplicación. 

• Tarifa por gas de la blockchain

El remitente pagará el costo del gas de la blockchain de Polygon, al realizar una transacción en la aplicación de ScalaLabs. Dicho monto se determinará de acuerdo con las tarifas establecidas por la red de Polygon y estará sujeto a cambios según las condiciones del mercado y las políticas de la blockchain de Polygon.

Cualquier disputa relacionada con el costo del gas de la blockchain de Polygon se resolverá de acuerdo con los términos y condiciones establecidos por la blockchain de Polygon, el cual puedes acceder a través del siguiente link: https://polygon.technology/polygon-pos. ScalaLabs no tiene facultades de cambiar el precio del gas de dicha blockchain. 

Estas tarifas serán cobradas en su totalidad al momento de la transacción, por lo que no existen y existirán cobros posteriores asociados a los servicios, siendo que cualquier modificación al cobro de comisiones será responsabilidad de la blockchain de Polygon de informar a los clientes a través de los diversos medios de comunicación que tenga con usted.

• Retiro de saldos

El cliente puede retirar en forma total o parcial el saldo existente en su cuenta para transferirlo directamente a su cuenta bancaria o billetera digital. ScalaLabs no es responsable de las cargas impositivas o comisiones bancarias de la cuenta receptora. El costo de cada transacción en billeteras virtuales será afrontado por el cliente, siendo este variable y dependiendo del tráfico de la red. 

En caso de que el cliente proporcione una cuenta bancaria incorrecta, incompleta o inhabilitada, o que por cualquier otro motivo se imposibilite la correcta ejecución de la operación, el retiro no podrá llevarse a cabo hasta que se corrijan los errores. ScalaLabs no es responsable si el banco receptor solicita información adicional o si el cliente tiene problemas para retirar sus fondos por cuestiones relacionadas con su cuenta bancaria o billetera virtual.

No se considera retención indebida cuando el cliente desea retirar fondos y su cuenta está inhabilitada temporalmente. Nos reservamos el derecho de inmovilizar saldos y bloquear transferencias en caso de requerimientos judiciales o por agencias gubernamentales.

• Cotizaciones erróneas o asignaciones erróneas de precios

En el raro, eventual y/o hipotético caso en el que se realice una transacción a un precio palmariamente incorrecto que no se ajuste al precio de mercado, debido a una falla técnica inesperada, demoras en la conexión a Internet que puedan afectar a los servidores de ScalaLabs o en forma masiva la red de Blockchain; o en las ocasiones en las que se abra o cierre una posición (independientemente de la razón), en función de los precios latentes que no se ajuste a los precios razonables del mercado en el momento de la transacción, y que se resulte en un precio inexacto, ScalaLabs se reserva el derecho, pero de ninguna manera se encuentra obligado, de tomar cualquier medida que a su solo criterio entienda necesaria para remediar y rectificar cualquier inexactitud, incorrección y/o desajuste. Los ajustes incluyen la corrección de los precios de las ordenes de acuerdo con los precios promedio de mercado en el momento de la transacción. 

ScalaLabs hará todo lo posible para contactarte e informarte de tales acciones, por teléfono o por correo electrónico o a través de las aplicaciones.

9. Medidas de seguridad

ScalaLabs ha implementado medidas de seguridad avanzadas para proteger la información de los clientes, no obstante, no garantizamos que sean inquebrantable frente a accesos no autorizados por parte de terceros. 

ScalaLabs cuenta con un proceso de verificación de la información proporcionada por el cliente en el Manual de PLAFT, en cumplimiento con la normativa vigente. Asimismo ScalaLabs podrá acceder a otras fuentes de información para verificar la información que se le brinde y también podrá solicitarla a entidades del Estado y/o privadas. 

ScalaLabs podrá establecer un doble factor de autenticación para verificar la identidad del cliente al momento de realizar operaciones o para acceder a la aplicación. 

10. Adquisiciones de criptomonedas

Cualquier adquisición en la aplicación se realizará a través de contratos inteligentes en una blockchain. Cualquier transacción en la que participe se realizará únicamente a través de la blockchain. Tenemos la información, pero no el control sobre estos pagos o transacciones, ni tenemos la capacidad de revertir ninguna transacción. Con eso en mente, no seremos responsables ante usted o cualquier tercero por cualquier reclamo o daño que pueda surgir como resultado de cualquier transacción que realice a través de la aplicación y/o los servicios o utilizando los contratos inteligentes, o cualquier otra transacción que realice a través de la blockchain. 

11. Declaraciones del cliente

Al utilizar la aplicación de ScalaLabs y, por ende, sus servicios, usted acepta, reconoce y declara que:

• Usted es el único responsable de determinar y pagar todos y cada uno de los impuestos, aranceles y gravámenes sobre las ventas, el uso, el valor agregado y otros (excepto los impuestos sobre nuestros ingresos netos) reclamados o impuestos ahora o en el futuro por cualquier autoridad gubernamental (colectivamente, “Impuestos”) asociados con su uso de los Servicios, incluidos, entre otros, cualquier responsabilidad fiscal que pueda surgir de la acuñación de las criptomonedas en ScalaLabs. En ese sentido, usted:

• • Pagará o nos reembolsará todos los impuestos y gravámenes nacionales, federales, estatales, locales o de otro tipo de cualquier jurisdicción, incluidos los impuestos al valor agregado y los impuestos según lo exijan las leyes fiscales internacionales, tratados, impuestos aduaneros u otros impuestos de importación o exportación, y las cantidades recaudadas en su lugar con base en los cargos establecidos, los servicios prestados o los pagos realizados en virtud del presente, tal como están ahora o en el futuro pueden imponerse bajo la autoridad de cualquier jurisdicción fiscal nacional, estatal, local o de cualquier otro tipo; y 
  • No tendrá derecho a deducir el monto de dichos impuestos, aranceles o evaluaciones de los pagos que se nos hayan hecho de conformidad con estos términos. 
• El mercado de criptomonedas es sumamente fluctuante, volátil y riesgoso, ScalaLabs no garantiza su estabilidad o uso como inversión. El cliente es responsable de todas las decisiones de inversión relacionadas con las operaciones que realice.
• ScalaLabs solo admite ciertas criptomonedas y se reserva el derecho de cambiar dicha lista debido a la fluctuación que tienen en el mercado, para lo cual se notificará al cliente con 10 días de antelación para que retire o venda dicha criptomoneda. El cliente no debe almacenar o transferir criptomonedas no admitidas en la aplicación. ScalaLabs no se responsabiliza por la pérdida de activos no admitidos y en todo caso podrá convertir sus fondos a una criptomoneda admitida o moneda fiduciaria.
• Existen riesgos y limitaciones asociados con el uso de una moneda basada en internet, incluidos, entre otros, el riesgo de hardware, software y conexiones a Internet, el riesgo de introducción de software malicioso y el riesgo de que terceros puedan obtener acceso no autorizado a información almacenada en nuestra billetera. Usted acepta y reconoce que ScalaLabs, no será responsable de las interrupciones, errores, distorsiones o demoras que pueda experimentar al usar lq Blockchain de Polygon.
• No está permitida la duplicidad de cuentas por parte de los clientes, estas son únicas, personales e intransferibles. En caso ScalaLabs detecte lo mencionado podrá cerrar o fusionar las cuentas previa coordinación con el cliente para tener un mejor control de las operaciones. ScalaLabs no se responsabiliza por la duplicidad de cuentas.
• El régimen regulatorio que rige las tecnologías de blockchain y criptomonedas es incierto, y las nuevas regulaciones o políticas pueden afectar negativamente de manera material el desarrollo del ecosistema de ScalaLabs, y, por lo tanto, la utilidad o el valor potencial de sus criptomonedas.
• ScalaLabs no controla ni posee injerencia alguna en los protocolos base que sostienen el intercambio de criptomonedas en la aplicación de ScalaLabs, por ende, no será responsable por el funcionamiento de los Protocolos, ni garantiza su operación, seguridad ni disponibilidad. Asimismo, Usted declara estar en conocimiento que la red de Blockchain utilizada en ScalaLabs, pueden estar sujetos a “bifurcaciones”. Las bifurcaciones o “fork” ocurren cuando algunas o todas las personas que ejecutan los clientes de software para un sistema blockchain en particular adoptan una nueva versión de un cliente existente que:
  • Cambia las reglas del protocolo de una manera compatible con versiones anteriores o incompatible con versiones anteriores que afecta qué transacciones se pueden agregar en bloques posteriores, cómo se agregan bloques posteriores a la cadena de bloques u otros asuntos relacionados con la operación futura del protocolo; o
  • reorganiza o cambia bloques anteriores para alterar la historia de la cadena de bloques. Algunas bifurcaciones son “contenciosas” y, por lo tanto, pueden dar lugar a dos o más versiones alternativas persistentes del protocolo o la cadena de bloques, cualquiera de las cuales puede verse o afirmarse como la continuación legítima o genuina del original. Es posible que ScalaLabs no pueda anticipar, controlar o influir en la ocurrencia o el resultado de bifurcaciones y no asume ningún riesgo, responsabilidad u obligación en relación con esto. Sin limitar la generalidad de lo anterior, ScalaLabs no asume ninguna responsabilidad de notificar a un Cliente sobre bifurcaciones pendientes, amenazadas o completadas.
• Existen riesgos de criptografía, debido los avances técnicos como el desarrollo de la computación cuántica, podrían presentar riesgos para las criptomonedas y la Plataforma, al hacer ineficaz el mecanismo de consenso criptográfico que sustenta el Protocolo de la plataforma, que podría resultar en el robo, la pérdida o la disminución de las criptomonedas. Los contratos inteligentes, el software de aplicación de la blockchain y los protocolos de la plataforma de la blockchain aún se encuentran en una etapa temprana de desarrollo y relativamente no probados. No hay garantía ni seguridad de que el proceso para crear transferencias de criptomonedas en la Plataforma sea ininterrumpido o libre de errores y existe un riesgo inherente de que el software pueda contener defectos, debilidades, vulnerabilidades, virus o errores que causen, entre otras cosas, la pérdida total de las criptomonedas.
• Existe riesgo de perder el acceso a las criptomonedas debido a la incompatibilidad de la billetera: una billetera de criptomonedas debe poseer una infraestructura técnica que sea compatible con la recepción, el almacenamiento y la transferencia de criptomonedas respaldados por la plataforma relevante basada en blockchain. Las direcciones de billetera no compatibles pueden resultar en la pérdida de acceso a las criptomonedas.
• Reconoce los riesgos asociados a las billeteras digitales y las claves privadas, incluyendo las fallas o errores en las billeteras digitales elegidas por los clientes para recibir y almacenar criptomonedas, que pueden resultar en la pérdida de dichos activos, el acceso o conocimiento de las credenciales de inicio de sesión o claves privadas por parte de terceros, lo que puede permitirles disponer de las criptomonedas del cliente, la pérdida o robo de las claves privadas o contraseñas de la billetera, lo que puede hacer que las criptomonedas asociadas sean irrecuperables y se pierdan de manera permanente, y la introducción de una dirección de billetera incorrecta, que puede causar la pérdida definitiva de las criptomonedas.
• ScalaLabs no controla la blockchain de Polygon con las que está interactuando y no controla ciertos contratos y protocolos inteligentes que pueden ser parte integral de su capacidad para completar transacciones en esta red de blockchain. Además, las transacciones de la blockchain son irreversibles y ScalaLabs no tiene la capacidad de revertir ninguna transacción en la blockchain.
• Usted no trasmitirá ningún virus ni ningún código de naturaleza destructiva.
• Usted no copiará, duplicará, reproducirá ni explotará ninguna parte de la aplicación de ScalaLabs
• Usted no accederá a la aplicación de ScalaLabs utilizando medios automatizados y no humanos, ya sea un bot, un script o algo similar.
• Usted no utilizará la plataforma, la Aplicación y el Contrato inteligente para cometer ningún propósito ilegal y no autorizado.
• Usted no utilizará la plataforma para descompilar, desensamblar, realizar ingeniería inversa, copiar, transferir o usar de otro modo los Servicios contenidos en ScalaLabs, excepto según lo permitido por estos Términos.
• Usted no utilizará la plataforma para promover cualquier actividad ilegal, o defender, promover o ayudar a cualquier acto ilegal.
• Usted no utilizará la plataforma de una manera que:
  • Pueda interrumpir, suspender, ralentizar o dificultar la continuidad de la plataforma o de sus Servicios, 
  • Pueda desviar los recursos del sistema de los Servicios de ScalaLabs,
  • Constituya un ataque a las medidas de seguridad y autenticación de la plataforma de ScalaLabs, de los Servicios o los sistemas informáticos o de red de Polygon.
• Usted no utilizará la plataforma para participar en actividades que operen para defraudar a ScalaLabs, a los clientes de ScalaLabs o a cualquier otra persona.
• Usted no ha ofrecido, intercedido, negociado o efectuado, cualquier pago directa o indirectamente; o, en general, cualquier beneficio o incentivo ilegal en relación con la aplicación a un funcionario o servidor público, una persona vinculada a un funcionario o servidor público o una persona que pueda influir en un funcionario o servidor público, relacionado con cualquier acto, de cualquier clase.
• Usted no ha sido incluido en investigaciones y/o reportes de alguna Unidad de Inteligencia Financiera por lavado de activos y financiamiento del terrorismo, devolución secreta de pagos indebidos y/o similares.
• Usted se compromete a informar a ScalaLabs y a las autoridades competentes, de manera directa y oportuna, cualquier acto, conducta ilícita o corrupta de la que tuvieran conocimiento, así como adoptar medidas técnicas, organizativas y/o de personal apropiadas para evitar los referidos actos y prácticas.
• ScalaLabs no será responsable en los supuestos de daño o interrupción del servicio causados por cualquier virus informático, spyware u otro malware que pueda afectar el dispositivo desde el que cliente desea hacer uso del servicio. 
• ScalaLabs no será responsable ante los casos de suplantación de identidad (phishing), falsificación (spoofing) u otro tipo de actividad delictiva.
• ScalaLabs no será responsable de los accesos indebidos a su cuenta durante el periodo de sesión.
• ScalaLabs, como proveedor de una billetera digital que transfiere criptomonedas a través de contratos inteligentes, no asume ninguna responsabilidad por cualquier daño, pérdida (incluyendo pérdida de beneficios), retraso, inconveniente, falla en el rendimiento o interrupción en la prestación de los Servicios, el Sitio Web y/o la aplicación, en cada caso causado por o resultante de (directa o indirectamente):
  • Virus y Ataques Cibernéticos: Cualquier virus informático, spyware, scareware, caballo de Troya, gusanos u otro malware, o cualquier ataque cibernético, de phishing o spoofing que pueda afectar su computadora u otro dispositivo.
  • Cambios en Redes de Criptomonedas: Cualquier “hard fork”, “soft fork” u otro cambio en las reglas operativas de una red subyacente de criptomonedas.
  • Ataques a la Red: Cualquier ataque del “51%” en una red subyacente de criptomonedas.
  • Doble Gasto: Cualquier “doble gasto” de criptomonedas relacionado con sus actividades.
  • Suspensión de Servicios: Cualquier suspensión de los Servicios permitida bajo estos Términos y Condiciones.
  • Fuerza Mayor: Cualquier otra causa o condición que esté más allá de nuestro control razonable.

Esta limitación de responsabilidad se aplica en la máxima medida permitida por la ley aplicable y sobrevivirá a cualquier terminación o expiración de estos Términos y Condiciones y/o su uso de los Servicios.

12. Inhabilitación temporal de la cuenta

ScalaLabs podrá inhabilitar temporalmente una cuenta, cuando un cliente incurra en las siguientes conductas:

• Utilizar la cuenta de otras personas para realizar operaciones
• Cancelar en más de una oportunidad las solicitudes de compra de USDT que genera, es decir, no concluir satisfactoriamente el envío internacional
• Realizar un pago incorrecto o incompleto para los envíos internacionales.
• Utilizar la aplicación y otros medios de ScalaLabs para publicitar productos y/o servicios

En dichos casos, la inhabilitación temporal que aplique ScalaLabs será tomada en cuenta por el cliente como una advertencia y deberá subsanar inmediatamente su conducta. 

13. Cancelación de la cuenta

El cliente podrá dar de baja a su cuenta de la aplicación en cualquier momento por decisión propia, para lo cual debe tener un saldo de 0 y contactarse a la siguiente dirección electrónica: contacto@scalanet.com, con el mismo correo que utilizó para registrase. ScalaLabs podrá solicitar información adicional para verificar la identidad del solicitante, asimismo la información de sus transacciones se mantendrá por el tiempo determinado en la cláusula 22.

Sin perjuicio de lo anteriormente mencionado, ScalaLabs se reserva el derecho de rechazar el uso de la aplicación y de nuestros servicios, así como de cancelar definitivamente la cuenta de cualquier cliente que incurra en las siguientes conductas:

• Realizar declaraciones perjudiciales y sin fundamento en contra de ScalaLabs a través de las redes sociales
• Utilizar bots para saturar la aplicación
• Compartir contenido inapropiado en las evidencias que suba a la aplicación, las cuales serán visibles por el Back office y otros clientes de la aplicación 
• Reincidir en las conductas señaladas en el numeral anterior (causales de inhabilitación temporal)
• Incumplir el ordenamiento jurídico aplicable en perjuicio de ScalaLabs o cualquiera de sus clientes

14. Normas de uso de la aplicación

Serán de exclusiva responsabilidad del cliente la utilización de la aplicación ofrecida por ScalaLabs con fines legítimos y/o lícitos. A modo enunciativo, pero no limitativo, queda prohibido:

• Usar el servicio con la finalidad de provocar daños, ineficiencias, interrupciones. o defectos análogos en la funcionalidad de la aplicación de ScalaLabs
• Obtener acceso no autorizado o interferir en el funcionamiento de la aplicación
• Llevar a cabo actuaciones tendentes a saturar de la aplicación, perjudicando su buen funcionamiento
• Quebrantar las medidas de seguridad adoptadas por ScalaLabs
• Infringir cualquier ley o normativa aplicable
• Usar el servicio en perjuicio de los intereses de ScalaLabs
• Utilizar el servicio para fines distintos de los previstos
• Utilizar el servicio para realizar o promover cualquier actividad que infrinja estas condiciones

En el caso de que el cliente lleve a cabo cualquiera de las actuaciones descritas, ScalaLabs se reserva el derecho de adoptar las medidas que en derecho le amparan y que estime oportunas.

15. Enlaces y contenidos de terceros

Los presentes TyC se refieren únicamente a la aplicación de ScalaLabs y no se aplica a los enlaces o a las páginas web de terceros accesibles a través de esta.

Los destinos de dichos enlaces no están bajo el control de ScalaLabs y esta no es responsable del contenido de ninguna de las páginas web de destino de un enlace, ni de los productos o los servicios prestados por dichos terceros frente a cualesquiera reclamaciones de cualquier naturaleza y demandas que pudieran interponerse en relación con los mismos, ni de ningún enlace incluido en una página web a la que se llegue desde la aplicación de ScalaLabs, ni de ningún cambio o actualización de dichas páginas.

En ningún caso los enlaces serán considerados como recomendación, patrocinio o distribución por parte de ScalaLabs de los servicios o contenidos de titularidad de terceros, ofrecidos por éstos o en cualquier forma divulgados por estos.

No nos hacemos responsables del contenido de los sitios de terceros vinculados a nuestra aplicación, ni puede asumirse que hayamos revisado o aprobado dichos sitios o su contenido, ni garantizamos que los enlaces a estos sitios funcionen o estén actualizados.

16. Responsabilidad por la caída de la aplicación

Usted reconoce que los riesgos y problemas que pueden surgir al hacer uso de la aplicación es inherente a su propia naturaleza digital y tecnológica. Por lo que, además, de tener cuidado al transmitir datos personales y sensibles tales como el número de cuenta propia o de destino u otra información a través del aplicativo, usted acepta que dichos inconvenientes no serán imputables al ScalaLabs y que no podría ser responsable por los daños directos, indirectos, incidentales, consecuentes o cualquier otro tipo de perjuicio que pueda derivarse.

ScalaLabs no garantiza un alto nivel de desempeño del aplicativo, este puede variar según las circunstancias, pues se encuentra en desarrollo. El servicio puede no estar disponible o ser limitado por razones ajenas a nuestro control, incluyendo, pero no limitado a eventos o factores de fuerza mayor, fallo del aplicativo, problemas en equipos de red, interferencias o fuerza de la señal, cambios regulatorios, cambios de ley o sanciones. ScalaLabs no podrá ser responsable por la pérdida, daño o cualquier otro inconveniente que pueda sufrir el cliente por interrupciones o inconvenientes del servicio, por causas que no les son imputables. 

17. Exoneración de responsabilidad por errores durante la etapa de desarrollo y actualizaciones 

Conforme se informó en la descripción del servicio, la aplicación se encuentra en una etapa de desarrollo, ello comprende las etapas de prueba, en ese sentido pueden ocurrir errores, ya sea de programación o relacionados con las actualizaciones implementadas. Por lo tanto, ScalaLabs no podría ser responsable por dichos errores o inconvenientes que puedan surgir durante estas etapas, ya que usted asume el riesgo de su ocurrencia al acceder a la aplicación.

Usted entiende y acepta que se llevarán a cabo despliegues y actualizaciones en la aplicación, las cuales serán oportunamente notificadas por ScalaLabs. Durante estos procesos, cabe la posibilidad de que se presenten errores, fallos o disrupciones temporales en el funcionamiento de la aplicación.

Usted reconoce que los errores y problemas que puedan surgir durante la etapa de desarrollo de la aplicación son inherentes a la naturaleza del proceso de desarrollo y mejora continua. Usted acepta que estos errores o inconvenientes no serán imputables a ScalaLabs y que no podría ser responsable por los daños directos, indirectos, incidentales, consecuentes o cualquier otro tipo de perjuicio que pueda derivarse de los mismos.

Se recomienda al cliente informar a ScalaLabs de cualquier error o fallo que se detecte durante la etapa de desarrollo al correo contacto@scalanet.com, con el fin de colaborar en su identificación y resolución.

18. Técnicas de comercio abusivas

Los errores en la conexión a internet, la conectividad y/o las fuentes de los precios a veces crean una situación en la que los precios que se muestran a través de la aplicación no reflejan con precisión las tarifas del mercado. ScalaLabs se reserva el derecho, a su entera discreción, de no permitir la realización o aprovechamiento abusivo de estrategias destinadas a explotar errores en los precios y/o realizar operaciones y/o transacciones a precios que se encuentren por fuera del mercado y/o aprovechando retrasos en la conectividad a internet, a través de la aplicación o en relación con sus funciones; cualquier transacción que se base en tales oportunidades de arbitraje de latencia de precios puede ser revocada, a entera discreción de ScalaLabs y sin previo aviso.

Cualquier indicación o sospecha, determinada a entera discreción de ScalaLabs, de cualquier forma, de utilización o aprovechamiento abusivo como, fraude, manipulación o cualquier otra forma de actividad engañosa o fraudulenta, hará que todas las transacciones realizadas y/o los resultados se determinen como inválidas a exclusivo criterio de ScalaLabs. En estas circunstancias, ScalaLabs se reserva el derecho de suspender (ya sea de forma temporal o permanente) tu cuenta y cancelar las transacciones que a exclusivo criterio considere.

Cualquier controversia que surja de actividades abusivas, fraudulentas y/o ilegales será resuelta por ScalaLabs a su entera y absoluta discreción, de la manera que considere más justa.

Además, se recomienda no enviar dinero a cuentas que hayan sido proporcionadas por alguna red social como WhatsApp, Facebook, aplicaciones de mensajería por chat, entre otros; caso contrario la aplicación no se hará ni podrá hacerse responsable de ninguna pérdida o daño que puedan sufrir los activos a través de transacciones que los clientes hayan realizado o iniciado fuera de la aplicación y se correrá el riesgo de perder dinero o criptomonedas o recibir alguna sanción.

19. Indemnización

Usted acepta indemnizarnos cuando cometa cualquier daño por el uso indebido de la aplicación o de nuestros servicios, el incumplimiento de estos TyC o cualquier otro hecho que genere daños a ScalaLabs.

20. Indemnidad

Usted acepta mantener indemnes a ScalaLabs sus funcionarios, directores, representantes, agentes, contratistas, otorgantes de licencias, proveedores de servicios, subcontratistas, pasantes y empleados, ante cualquier reclamo o demanda, incluidos los honorarios razonables de abogados, realizados por un tercero, debido a su incumplimiento de estos TyC o la violación o incumplimiento suyo a cualquier ley o a los derechos de un tercero.

21. Derechos de propiedad intelectual

El cliente reconoce y acepta que la aplicación de ScalaLabs puede abarcar contenido o características que están protegidos por normas de propiedad intelectual y propiedad industrial tales como derechos de autor, patentes, marcas registradas u otros derechos y leyes de propiedad intelectual. 

De conformidad con estos TyC, ScalaLabs le otorga una licencia limitada, condicional, revocable, no sublicenciable e intransferible (la «licencia») para usar la aplicación únicamente para su uso personal de acuerdo con estos TyC y para ningún otro propósito. No puede reproducir, distribuir, modificar, desensamblar, realizar ingeniería inversa, crear trabajos derivados, exhibir públicamente, ejecutar públicamente, volver a publicar, descargar, almacenar o transmitir ninguna información similar a la que compone la aplicación. 

ScalaLabs se reserva expresamente todos los derechos no otorgados a usted en este documento, incluidos todos los derechos, títulos e intereses en la aplicación y servicios y cualquier contenido relacionado. 

En tal sentido, usted reconoce que ScalaLabs tiene propiedad válida, ilimitada y exclusiva de todos los derechos, incluyendo los derechos de propiedad intelectual e industrial, asociados con los servicios, su aplicación, los contenidos de sus pantallas, programas, bases de datos, redes, código fuente, desarrollo, software, arquitectura, hardware, contenidos, información, tecnología, fases de integración, funcionalidades, dominios, el diseño del aplicación, archivos, entre otros, y declara que están protegidos por leyes nacionales e internacionales vigentes.

ScalaLabs se reserva el derecho de adoptar las medidas que en derecho le amparan en caso de incumplimiento.

22. Prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo

ScalaLabs se reserva el derecho de rehusarse a brindar cualquier servicio a su sola discreción, si es que sospechamos que el uso de nuestra aplicación involucra (o tiene un alto riesgo de involucrar) actividades relacionadas al lavado de activos, financiamiento del terrorismo, fraude, o cualquier tipo de crimen financiero u actividad que no sea acorde a lo establecido en estos TyC; o en caso de ser requeridos judicial o administrativamente por alguna autoridad competente. 

ScalaLabs custodiará por un periodo mínimo de 5 años la información relacionada a la transacción realizada, conforme a lo establecido en la Resolución SBS 789-2018.

Para evitar que la aplicación sea usada para actividades ilegales, contamos con variadas medidas complementarias, cuya aplicación y cumplimiento obligatorio son de responsabilidad principal de nuestra área de Compliance, entre las que destacamos:

• Manual de PLAFT: se describen nuestras políticas de conocimiento del cliente, la asignación de responsabilidades, los controles a los clientes y las medidas a tomar en caso de detectar operaciones sospechosas.
• Política KYC: es una verificación de la identidad de un cliente, a través de la remisión de cierta información personal, de acuerdo con el procedimiento KYC. Tras verificar la identidad, podemos decidir ahondar aún más y comprobar los antecedentes de un cliente. El objetivo de esta comprobación es efectuar una evaluación del riesgo. Si el cliente ha sido señalado por fraude financiero en el pasado o está siendo investigado, se marcará durante la comprobación de los antecedentes. 
• Autorregulación: buscamos constantemente oportunidades de mejora, incorporando las mejores prácticas nacionales e internacionales. Como sujetos obligados a reportar ante las Unidades de análisis o Inteligencia Financiera (UIF) en Perú, analizaremos cada transacción inusual o actuar sospechoso, por lo que podremos solicitar información adicional al cliente para aclarar las conductas alertadas y -en caso de configurarse los supuestos y características exigidas- se reportará el caso a la UIF.

AL REGISTRAR UNA CUENTA, AUTORIZA A SCALALABS A REALIZAR INVESTIGACIONES QUE CONSIDERE NECESARIAS, YA SEA DIRECTAMENTE O A TRAVÉS DE UN TERCERO, PARA VERIFICAR SU IDENTIDAD O PROTEGERLO A USTED, A OTROS CLIENTES Y/O A SCALALABS POR FRAUDE U OTROS CRÍMENES FINANCIEROS, Y A INTERPONER LAS ACCIONES NECESARIAS BASADAS EN LOS RESULTADOS DE LAS INVESTIGACIONES. USTED TAMBIÉN RECONOCE Y ACEPTA QUE SU INFORMACIÓN PERSONAL PUEDE SER REVELADA A AGENCIAS PARA LA PREVENCIÓN DEL FRAUDE O LA PREVENCIÓN DE DELITOS FINANCIEROS, QUE PUEDE RESPONDER A NUESTRAS INVESTIGACIONES EN SU TOTALIDAD.

23. Procedimiento KYC

Al utilizar la aplicación de ScalaLabs para el envío de remesas a través de USDT y contratos inteligentes, usted acepta cumplir con el siguiente procedimiento de KYC, diseñado para garantizar el cumplimiento de las regulaciones aplicables y promover la seguridad de todas las transacciones.

• Ámbito de aplicación 

Este procedimiento aplica para todos los clientes que utilicen la aplicación.

• Recolección de Información

Como parte del proceso de registro y verificación, solicitaremos la siguiente información:

• Información personal

• • Nombres y Apellidos: Según se indica en su documento de identidad oficial.
  • Número del Documento de Identidad: DNI, pasaporte u otro documento válido.
  • Nacionalidad: País de ciudadanía.
  • Estado Civil: Soltero(a), casado(a), divorciado(a), viudo(a), etc.
  • Nombres y Apellidos del Cónyuge: Si corresponde.
  • Dirección de Domicilio: Dirección completa incluyendo ciudad, código postal y país.
  • Ocupación: Profesión o actividad económica actual.
  • Número de Celular: Para fines de contacto y verificación.
  • Dirección de Correo Electrónico: Para comunicaciones oficiales.

• Información adicional para cambistas

• • Licencias y Permisos: Documentación que acredite autorización para operar como cambista.
  • Historial Profesional: Detalles de experiencia en el sector financiero o de cambio de activos virtuales.

• Información para personas expuestas políticamente (PEP)

• • Nombre y Apellidos de Personas Expuestas Políticamente (PEP): Si usted o un familiar cercano es una PEP.
  • Nombre de la Institución: Organismo público u organización internacional relacionada con la PEP.
  • Parentesco con la PEP: Nombres y apellidos de parientes hasta el segundo grado de consanguinidad y segundo de afinidad.
  • Nombre y Apellidos del Cónyuge o Conviviente de la PEP: Si aplica.

• Información de destinatario

• • Nombres y Apellidos del Destinatario de la Operación: Persona que recibirá los fondos.
  • Número de Identidad del Destinatario: Documento oficial de identidad.

• Información financiera

• • Origen de los Fondos/Activos: Declaración detallada del origen de los fondos utilizados en las operaciones (salarios, ahorros, inversiones, etc.).
  • Datos Bancarios: Información de cuentas bancarias utilizadas para transacciones.
  • Dirección de la Billetera de Activos Virtuales: Dirección específica para transacciones de USDT.

• Verificación de Información

ScalaLabs requerirá la presentación de copias legibles de documentos oficiales, como identificación personal, comprobante de domicilio y, si corresponde, documentación financiera. ScalaLabs podrá incluir la solicitud de una fotografía tipo selfie con el documento de identidad y/o verificaciones a través de terceros especializados. Asimismo, ScalaLabs realizará consultas en bases de datos oficiales para verificar la información proporcionada.

• Obligaciones del Cliente

Al aceptar estos términos, usted se compromete a i) proporcionar Información veraz, actualizada y completa; ii) Notificar cualquier cambio en la información proporcionada de manera oportuna; y iii) atender cualquier requerimiento adicional de información o documentación que podamos solicitar para cumplir con obligaciones legales o regulatorias.

• Consecuencias del Incumplimiento

El incumplimiento de este procedimiento puede resultar en la suspensión temporal o terminación definitiva de su acceso a la aplicación. Asimismo, en caso de detectar actividades sospechosas o información falsa, nos reservamos el derecho de reportar a las autoridades pertinentes.

24. Privacidad y protección de datos personales

Para utilizar los servicios ofrecidos por ScalaLabs, los clientes registrados deberán facilitar determinados datos de carácter personal. Dicha información se procesa y almacena en servidores o medios magnéticos que mantienen estándares de seguridad y protección tanto física como tecnológica. Para más información sobre la privacidad de sus datos personales y casos en los que será revelada la información personal, se puede consultar nuestra Política de Privacidad.

25. Integridad del contrato

Los TyC y cualquier documento al que se hace referencia a lo largo del mismo constituyen la totalidad del Contrato entre ScalaLabs y el cliente que utiliza la aplicación, y está por encima de cualquier comunicación previa, discusiones o entendimientos entre las partes.

26. Resolución de controversias

Los presentes TyC se rigen y se interpretarán de acuerdo con las leyes de la República del Perú. Asimismo, las partes acuerdan que toda controversia, reclamo o inconveniente, relacionado o derivado de este contrato o del servicio que ScalaLabs ofrece en el mercado, serán sometidos a los jueces y tribunales de Lima, renunciando al fuero de sus domicilios.

27. Actualizaciones y cambios

ScalaLabs se reserva el derecho de actualizar, cambiar o reemplazar a su exclusivo criterio en cualquier momento y sin previo aviso estos TyC, siempre respetando la legislación aplicable en cada momento. Cualquier actualización, cambio o reemplazo entrará en vigor a partir de la fecha de la «Última revisión» a la que se hace referencia en la parte superior de este documento. 

Es su responsabilidad revisar periódicamente el contenido de estas condiciones (y sus actualizaciones, si las hubiera) antes de utilizar la aplicación y sus servicios. El uso continuo de la aplicación y sus servicios después de la publicación de cualquier cambio constituye la aceptación de los nuevos TyC, por lo que quedará obligado automáticamente por los TyC y cualquiera de las políticas de ScalaLabs que se hallen vigentes en el momento.

En caso usted no esté de acuerdo con las modificaciones realizadas a los TyC, tiene todo el derecho a solicitar la baja de su cliente y deberá dejar de usar la aplicación.

28. Libro de reclamaciones

ScalaLabs pone a su disposición su Libro de Reclamaciones en la aplicación a efectos de que haga presente sus quejas y reclamos, los cuales atenderemos en el plazo legal de 15 días hábiles.

29. Atención al cliente

En caso de alguna duda, reclamo, comentario o sugerencia respecto a estos TyC, los derechos y obligaciones de los clientes desprendidos de estos TyC, sobre el uso de nuestro servicio entre otros, ScalaLabs pone a su disposición el servicio de atención al cliente que será prestado a través del correo electrónico de contacto contacto@scalanet.com.